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过去4年信托收到60余张罚单 转型受托服务须强化风险管控

文章摘要:■本报记者/徐天晓金融监管的环境从金融机构收到的监管罚单上也可以得到体现。从信托公司的情况来看,相对于2015年和2016年,过去两年收到的行政处罚明显增多,如何在发展的同时确保不发生合规风险,正变得越来越重要。因业务违规而生的罚单增多有信托研究机….■本报记者/徐天晓金融监管的环境从金融机构收到的监管罚单上也可以得到体现。从信托公司的情况来看,相对于2015年和2016年,过去两年收到的行政处罚明显增多,如何在发展的同时确保不发生合规风险,正变得越来越重要。因业务违规而生的罚单增多有信托研究机构根据公开信息不完全统计,从2015年至2018年间,信托公司累计收到银保监系统开出的罚单62张。其中2015年有7张,2016年有9张,2017年达到23张,2018年23张,另外,2017年和2018年还有6张对从业人员的警告处罚。2018年,还有4家信托公司收到5张来自人民银行的罚单。《证券日报》曾多次跟踪信托公司罚单,梳理信托公司业务合规的高危区。此前记者统计最近三年存在处罚记录的信托公司已多达33家,行业占比近半。以信托公司部分创新业务申请所要求的三年内未受监管部门行政处罚的标准来看,部分信托公司的创新业务申请会因曾收到罚单而受影响。对60余张罚单进行梳理后发现,处罚事由主要涉及业务违规、违反审慎经营规则、关联交易、信息披露、内控制度等,其中业务违规是最主要的被罚事由,并呈现增多趋势。具体来看,业务违规主要是信托业务开展中出现违规,例如,信托资金投向方面,违规发放土地储备贷款、违规向地方政府融资、违规接受承诺函、向不合规房地产项目贷款等;交易结构设计方面,杠杆比例违规、单一融资方集中度、受托人为唯一受益人等;资金池方面,非标资金池清理不到位、新增非标资产入池;信托财产管理方面,违规推介信托计划、贷后管理不到位等。此外,发生业务违规时,除了信托公司被处罚外,还会涉及到相关从业人员被处罚。例如,2017年有一家信托公司的2名员工被处罚,2018年有一家公司的4名员工被处罚。违反审慎经营规则主要涉及到信托财产管理不审慎、事前尽调和授信不尽职、内部控制不到位、未穿透识别投资者和底层资产等,此外,还涉及到违规向地方政府提供融资或向土地收储中心放贷不审慎等。如果将2017和2018年数据对比前两年看,信托公司因为法人治理等内部治理方面受到处罚有所下降,信息披露和关联交易等违规行为依然存在,但也有所下降。这表明之前的罚单起到了警示作用,信托公司主动规范程序性管理事项,未来这种趋势会更明显。不过值得关注的是,因为违反反洗钱和征信相关规定,信托公司受到处罚呈现增加趋势:来自人民银行的5张罚单中,除了上文提到1单涉及数据统计外,还有2单涉及客户身份识别和客户身份资料保存,1单涉及违反反洗钱制度,1单违反征信管理规定。罚单金额普遍较小综合2017和2018两年情况看,一共有31家信托公司受到银保监监管系统的处罚,其中4家公司连续两年收到处罚。这也再次表明,信托公司一定要谨慎、合规经营,否则一年内被多次处罚或连续两年受到处罚也并非不可能。不过相对于银行,信托公司收到的罚单金额普遍较小。从处罚金额看,2017年罚单金额超过100万元的仅有1单,是上海银监局由于信托公司内控制度违反审慎经营规则开具的200万元的罚单,50万元到100万元之间的罚单有7张;除此之外的15张均不足50万元且以20万元为主。2018年金额超过100万元的罚单也是只有1张,不过金额达到610万元,来自深圳银监局;50万元到100万元之间的罚单有8张;不足50万元的14张罚单中以30万元的处罚为主。随着《信托公司受托责任尽职指引》的发布,信托行业将向真正的受托服务转型,这对信托公司的内控制度、业务人员专业能力、项目流程管理、风险管控等方面均提出了更高要求,只有练好内功才可以更好地应对资管行业的激烈竞争,也才能够更有底气打破刚性兑付,真正做到卖者尽责、买者自负。

正规配资平台互助需要签署合同吗

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大盘延续反弹 机构买卖却降速

两市16日低开高走,反弹走势得以延续,成交量亦小幅放大。大盘持续反弹中,共有73只个股封死涨停板,仅有1股跌停。龙虎榜中,虽然多股出现机构买卖身影,但整体来看机构操作力度继续减弱,观望情绪浓厚。

三股获机构买入

黑芝麻16日因大跌上榜,买入席位中出现一家机构买入2699万元,其余买卖席位则均由营业部组成,对比来看营业部卖出力度远强于买入。可以看到,短线持续反弹的黑芝麻开始出现大幅回落。16日该股小幅低开后一路震荡走低,盘中股价触及跌停,虽然尾盘有所回升,但跌幅仍接近7%,成交量明显放大。在黑芝麻放量回落中,短线资金卖出集中,而机构投资者则在出手接盘。按16日成交均价计算,买入席位中出现的机构买入约470万股,占该股流通股本不足1%,主力资金开始出现小幅加仓痕迹。

智飞生物16日因涨停上榜,买入中有一家机构出现买入1789万元,卖出前五位则均为营业部,卖出较为分散。可以看到,低位震荡蓄势数日后智飞生物开始发力反弹。16日该股早盘走势依旧不温不火,午后开盘不久随着做多资金的集中流入,股价快速走高并在收盘前封死涨停板,成交量翻番放大。智飞生物放量反弹中,机构投资者有参与做多。按16日成交均价计算,买入中出现的机构买入约40万股,占该股流通股本比例较小,主力资金在智飞生物大涨中出手小幅加仓。

贵州轮胎16日因大幅震荡上榜,买入席位中出现一家机构买入999万元,卖出席位前五位则均为营业部,买入较为分散。可以看到,之前股价连续拉出四个涨停板的贵州轮胎近期出现大幅波动。16日该股明显低开后继续探底,随着资金的流入股价反身向上并 触 及 涨 停 板 , 尾 盘 回 落 至5.39%,全日振幅高达16.16%,成交量继续保持高位运行状态。股价高位波动中,仍有机构出手买入。按16日成交均价计算,买入席位中出现的机构买入约180万股,占该股流通股本不足1%,主力资金出现小幅加仓贵州轮胎。

机构抛售两股

德威新材16日因涨停上榜,买入席位前五位均为营业部,买入较为集中。卖出席位中则有一家机构出现,卖出金额为2282万元。可以看到,前一交易日拉出涨停板的德威新材继续保持强势。16日该股大幅高开后继续震荡上攻,尾盘涨停板被封死,成交量出现明显放大。短线资金积极做多背后,机构投资者则在出手逢高派发。按16日成交均价计算,卖出席位中出现的一家机构卖出约330万股,占该股流通股本不足1%,主力资金逢高出手小幅减持德威新材。

双塔食品16日因大幅震荡上榜,买入席位前五位均为营业部,买入较为分散。卖出席位中有一家机构出现,卖出金额为2208万元。可以看到,短期股价暴涨几近翻番的双塔食品高位出现异动。16日该股冲高回落,早盘一度触及涨停板,午后跳水并大跌接近6%,全日振幅达到16.17%,成交量翻番放大。在双塔食品大幅回落中,机构投资者开始出手抛售。按16日成交均价计算,卖出席位中出现的机构卖出约300万股,占该股流通股本比例较小,主力资金开始出手小幅减持双塔食品。

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