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以金融科技为盾助力反洗钱工作

随着普惠金融的快速发展,互联网基金销售模式日益多元化,为广大居民购买基金进行理财提供了方便快捷的渠道。互联网基金销售通过非面对面方式为大量客户提供金融服务,给基金公司开展反洗钱工作带来不小的挑战。

与此同时,随着计算机性能的提升和计算理论的优化,人工智能和大数据技术逐步成熟,金融科技给金融行业带来了变革式影响。近年来,基金行业创新性地探索将人工智能和大数据技术引入反洗钱工作,围绕客户身份识别、洗钱风险分析及异常行为监测等开展了一系列的创新研究和实践,取得了良好的成效。

引入人脸、图像识别技术,提高客户身份识别的有效性

为解决通过互联网远程提供服务客户身份验证难题,基金公司正在尝试开展将人脸识别技术、光学字符识别技术等运用到客户身份识别环节,作为读取、收集以及核验客户身份信息和受理相关账户业务申请的辅助手段。通过使用人脸识别系统,结合身份证识别的OCR技术,并引入权威数据库进行多项要素核验,可帮助基金公司快速辨别、确认客户身份,更为有效地落实账户实名验证的要求,保障客户的资金和账户安全,大大降低洗钱犯罪分子利用互联网操纵他人账户进行洗钱违法活动的风险。

运用大数据技术,提升洗钱风险分析能力

基金公司在为广大居民提供优质专业的理财服务时,如何发现极少数洗钱违法分子的蛛丝马迹是一大难题。与此同时,基金业务普遍遵循客户申购赎回资金同一账户进出的原则,资金来源清晰,业务场景相对单一,数据资源并不丰富,基金公司基于数据开展风险分析存在先天不足。金融科技为基金公司的洗钱风险分析提供了出路,技术领先的基金公司已开始积极探索大数据在洗钱风险分析的运用,包括:利用网络爬虫技术监测互联网洗钱风险信息,尝试通过外部风险信息丰富高风险业务场景;研究引入外部

数据服务,积极探讨与征信、反欺诈、反恐怖融资领域等第三方的合作方案;综合运用内外部可用数据,不断构建客户标签和复杂网络描绘客户关系,通过可视化技术从微观及宏观角度识别高风险群体等。基金公司可利用分析结果开展客户的持续与重新识别,对低风险客户采取简化的识别措施,将资源集中到涉嫌洗钱违法犯罪的高风险情形,并采取有针对性的风险防控措施。

借助机器学习算法,优化可疑交易监测模型

基金公司还积极尝试在海量历史交易数据的基础上,运用机器学习算法挖掘洗钱违规交易的行为特征,并将优化的模型通过系统化进行沉淀,进而投入到实际业务,以提升高风险客户识别和可疑交易监测工作的科学性、有效性。同时,基金公司正在研究建立数据闭环,将已确认的风险情形作为学习样本供模型持续优化,以实现可疑交易分析监测模型的持续学习与成长。

美元指数22日小幅下跌

美元指数22日小幅下跌。

衡量美元对六种主要货币的美元指数当天下跌0.08%,在汇市尾市收于97.2894。

截至纽约汇市尾市,1欧元兑换1.1258美元,高于前一交易日的1.1245美元;1英镑兑换1.2980美元,低于前一交易日的1.2994美元;1澳元兑换0.7131美元,低于前一交易日的0.7148美元。

1美元兑换111.93日元,平盘报收于前一交易日的111.93日元;1美元兑换1.0160瑞士法郎,高于前一交易日的1.0143瑞士法郎;1美元兑换1.3344加元,低于前一交易日的1.3386加元。

逼近前高!但题材尾盘被资金抛弃!

市场:

上证综指全天保持窄幅走势。离上一个高水平只有一步之遥。成交量继续呈现出亮点,昨日成交量有所增加。

在创业板上,主题股票活跃。广播电视部门、大学、工业大麻、黄金等行业领涨。在高层领导复旦富华跳水的推动下,早盘强劲的股票纷纷下挫,扼杀了下跌。大港路机、人民网、顺豪股、龙津药业、迎宾投资等股票均大幅下跌。

盘子

1。超高清晰度视频概念盘爆出。主导媒体、广播电视网络、第三行、后排、光电、歌华有线、中信国安、桂光网、湖北广播电视、江苏有线、东方明珠电视、广西广播电视、吉尔吉斯斯坦传媒、东山精密、中国出版四大环节。

石油和天然气的概念。国际产业与天府能源是同一个板块,其中六板国际产业已成为市场上最高的板块存量。

2,“一带一路”的概念昨天继续表现强劲。北新路桥有三个坚固的连接板,西安旅游和西安食用印章。亚生集团、鼎汉科技、新农业发展、庆安股份和中葡股份是首家上市公司。

至于甲醇汽车,兴化股份和金牛座化学品一言以蔽之,新疆天业也在中午左右面临涨落。

三。独角兽概念,高端股受压力,导致复旦福华尾盘迅速下挫;银邦股份、东富龙欢迎二板、后排京沪股份、华硕传媒、天辰股份、机场股份、汉业股份、马达通股份均首次上扬下挫。

工业大麻的概念在贸易初期得到加强,但在贸易接近尾声时被放弃。只有成智股份和金鹰股份被查封。

4。分新板的性能比较平缓,且板料没有停升。

5。今天没有止损股票。总的来说,三大股指的走势出现了分歧。深证指数在本轮已达到新的高点,上证指数又向前迈了一步。受近期金融权重和蓝筹股表现的影响,沪深股市反弹强劲,走势相对强劲。成长型企业板块主题股,由于前期涨幅过大,消费多头,缺乏耐力形成弱势格局。

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