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互联网金融反洗钱大动作:连公认反洗钱师协会都来了

  互联网金融反洗钱又有大动作 连公认反洗钱师协会都来了

  4月11日,中国互联网金融协会与公认反洗钱师协会签署了互联网金融反洗钱合作谅解备忘录。据了解,合作谅解备忘录主要是为互联网金融从业机构提供高标准、高质量的反洗钱服务,帮助反洗钱专业人士提高互联网金融反洗钱相关知识、技能和经验,指导从业机构按照高标准开展反洗钱风险管理工作。

  麻袋研究院高级研究员苏筱芮向每经记者表示,这一系列动作,标志着互金反洗钱工作内容从战略框架的构建,逐步迈向精耕细作。

  推动建设互金领域相关反洗钱行业标准 中国互联网金融发展迅速,在提高金融市场活力、促进普惠金融的同时,也伴随着风险。在深入推进互联网金融领域反洗钱工作机制建设过程中,协会深感专业人才培养的重要性。互联网金融从业机构和工作人员普遍缺乏反洗钱经验,亟需加强反洗钱培训教育工作。

  协会表示,鉴于公认反洗钱师协会在全球范围内的良好声誉,希望双方能加强合作,并在反洗钱资源共享、境外培训、联合认证、会员服务等方面开展广泛而深入地合作。通过共同的努力,为反洗钱专业人士提供互联网金融反洗钱相关知识、技能和经验,指导从业机构按照高标准开展反洗钱风险管理工作,为互联网金融的反洗钱专业人士搭建交流合作平台。

  资料显示,公认反洗钱师协会是国际知名的反洗钱资格认证机构,其会员群体已遍布约175个国家和地区,其推出的国际公认反洗钱师资格认证已成为国际上认知度很高的反洗钱资格认证体系。

  协会表示,双方将以合作谅解备忘录的签署为起点,基于彼此的资源和专业优势,基于开展互联网金融、金融科技反洗钱认证的实践探索,推动建设互联网金融领域相关反洗钱行业标准,搭建国际间的反洗钱交流合作平台,促进全行业反洗钱工作水平提升,为有效防控洗钱风险、促进金融创新、推进普惠金融发展作出应有贡献。

  互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台已上线试运行 《每日经济新闻(博客,微博)》记者注意到,为规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作,切实预防洗钱和恐怖融资活动,人民银行于2018年联合银保监会、证监会发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,正式启动了互联网金融领域的反洗钱监管工作。

  2019年1月11日,协会发布了关于互联网金融从业机构接入互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台的公告。公告指出,互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台已上线试运行,金融机构、网络支付机构及其他经有权部门批准或者备案设立的依法经营互联网金融业务的机构已可接入网络监测平台。

  协会要求,依法从事网络借贷、网络借贷信息中介、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融的机构,应在2019年1月31日前通过网络监测平台向中国人民银行进行反洗钱和反恐怖融资履职登记。《每日经济新闻》记者注意到,当时暂且只开放从业机构总部的接入,从业机构分支机构可待人民银行分支机构或者从业机构总部为其创建用户后接入。

  苏筱芮认为,互金反洗钱工作是一项复杂且重要的持续性工作。对于互金机构而言,目前在反洗钱工作方面还存有理解不到位、经验不成熟等特征,需要监管给予相应指导,这种指导不仅仅停留在法律法规、思想意识层面,还需要从具体实践操作开展。

铁路油气电力行业混改将提速 专家建议配套制度要跟上

3月24日,国家发改委副主任宁吉喆在中国发展高层论坛2019年年会上表示,要扩大改革混合所有制改革试点,全力推进铁路油气电力垄断行业改革。

这意味着混合所有制改革将步入到新的关键节点。湘财证券研究所宏观研究员盘宇章昨日在接受《证券日报》记者采访时表示,根据以往经验,在铁路油气电力垄断行业实施混改不宜采用一刀切的模式,而是要针对不同行业特点和长期战略需求,实行一行一策一企一策。

2019年政府工作报告提出,深化电力、油气、铁路等领域改革,自然垄断行业要根据不同行业特点实行网运分开,将竞争性业务全面推向市场,目的是增强垄断行业国企的活力和竞争力,解决行政垄断带来的收费贵、服务差等顽疾,实现公共资源配置的市场化。

盘宇章表示,目前油气电力行业已经引入了一定程度的竞争,铁路行业也完成了公司制改革,但对于垄断行业改革的方式和节奏,过去一直存在很多分歧。

盘宇章认为,垄断行业改革难点主要包括三个方面:第一,垄断行业改革需要从价格、公司治理、税费补贴、准入门槛等方面统筹推进;第二,如何建立让国有股东和中小股东有效制衡、平等保护的法人治理结构;第三,金融财税体制、国资管理体制、市场准入、营商环境等方面的配套制度改革必须及时跟上。

宁吉喆表示,下一步将着力巩固三去一降一补的成果,持续加大破、立、降力度,大力破除无效低效的供给,继续推进结构性去产能,健全各方面责任共担和损失分担机制,稳步推进企业优胜劣汰,推动依法处置僵尸企业,制定退出实施办法。

对此,如是金融研究院宏观策略高级研究员葛寿净在接受《证券日报》记者采访时表示,处置僵尸企业有利于优化资源配置,防范发生系统性金融危机,有效改善市场供需矛盾,减轻我国经济发展的负担,促进经济持续健康发展。

葛寿净认为,推动依法处置僵尸企业是当前推进供给侧结构性改革的关键之举,将僵尸企业所占用的社会资源转用于支持科技创新和新兴产业,可以提高要素资源使用配置效率,为经济发展提供新的动力支持。

葛寿净表示,处置僵尸企业有利于减少无效供给,扩大有效和中高端供给,化解产能过剩矛盾,提高供给效率与质量,促进企业生产经营和行业状况好转,从而保持我国经济长期向好的势头。

北向资金巨量流出130亿,股市再度大跌,明天该咋办?

指数在今天泛起出放量下跌走势,一方面是外围市场大跌的影响,另一方面也是龙头股复旦复华见顶之后,市场人气进入退潮期的正常体现。今天堂际实业在8板的蹊径上折戟并不意外,接下来个股的高度会进一步的逐次降低。

题材来看,科创板首批受理企业新闻刺激的个股今天整体涨停,这个新闻宣布也意味着科创板最先进入实质性的推进阶段,之前的利好最先逐步兑现,也意味着后面的想象空间镌汰,注重分化之后的前排个股炒作时机。

工业大麻、广电系、一带一起在今天都大分化,只有几只个股自力体现,这些老题材逐步竣事的概率较量大。军工这块是受加大对军工企业支持力度的新闻刺激,这个板块股性较量差,看看前排的就好。

高位股来看,在复旦复华9板被砸了之后,国际实业今天8板也是被砸开,可以看到市场人气在逐步的回落,个股高度在逐步的下降,一直下降到冰点,然后再进入一轮新的循环,这个时间点之前也跟各人讲了是在4月20日左右。

其它个股来看,农尚情形依附高送转走出自力走势,长江通讯和中船科技反包涨停,主要是受到了军工股整体拉升的发动,属于资金抱团炒作,空间有限。

补涨股方面,有4板的金鹰股份和西安旅游,3板的恒天海龙、易世达、启示古汉、华电重工和上海新阳,这7只个股内里,金鹰股份和西安旅游是在上周三大盘跳水的时间启动的,另外5只3连板的个股是在复旦复华见顶那天启动的,是资金崎岖切换的偏向,要重点关注。

从北向资金流向来看,今天净流出了104个亿,这也是导致大跌的主因,北向资金受外围市场以及人民币汇率转变的影响较量大,近期外围市场动荡,北向资金一连净流出,要高度小心。

我们同时统计了一下历史上北向资金流出情形,今天103.86亿的净流出,排在历史上第二位,仅次于2015年7月6日股灾时间的净流出,北向资金云云大规模的流出,我小我私人的推测可能是跟月尾的谈判远景不乐观有关系,北向资金的敏感度极强,它们的动向是对未来行情生长的主要参考。

总体来看,复旦复华、国际实业相继竣事之后,现在市场照旧处在退潮期之中,接下来的个股高度会进一步降低到6板左右,对于高位股的接力要抱有一些审慎态度。可是中线的角度来看,今天化工、医药、新能源汽车、白酒依然有不错的体现,思绪照旧逢低吸纳为主。

明天的时机这块,我较量关注的是3板的恒天海龙、易世达、启示古汉、华电重工和上海新阳,这5只个股在明天的4连板时机,尤其是率先放量换手的品种最值得重视。对于当下的行情,要多注重风险,属于系统内的时机就脱手,没有时机也别委屈,实现账户资金的大赚小亏。

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